総資産2000万円を突破
夫婦の共同資産が2000万円を突破
我が家は夫婦でそれぞれ資産運用をしていますが、その都度お互いに運用状況をシェアし、風通し良くコツコツと共同資産を築いています。
気づけばこの共同資産の総額が2000万円を超えていました。
実際はもう少し前に2000万円を突破していますが、運用分は相場で上下するので
遊びの部分も残して2021年の夏に2000万円突破ということにしたいと思います。
ほんの数年前までは1000万円にも届かなかったので感慨深い想いと、
１億まではまだまだかなぁ〜という想いとw
目標は大きく、老後資産１億円を目指しています。
↑のシミュレーションでは積み立て投資信託で１億を作っていくことを想定。
ですが今、このときよりも月に確保できる積み立て金額が減っている状態です。
こうなると、手持ち資金を回転させてキャピタルゲインで資金を増やしいく必要があるので、ちょっとまた対策を考えなければ…。
いろいろ考えちゃいますが、ひとまず2000の大台に乗った！という事実。
「老後資金は2000万円必要」などと話題になったこともあり、この【2000】という数字はひとつの区切りといえそう。
その喜びはしっかりと噛み締めて、
夫に感謝し、改めて気を引き締めたいと思います。
2000万円の内訳とキャッシュポジション
さて、2000万円の内訳ですが、
まずキャッシュポジションは現在35％となっています。
現金相当で700万円ほど。
そして1300万円前後の金額が投資で運用している部分になっています。
我が家のキャッシュポジションに対する考え方はこちらの記事のとおり↓
今現在は想定していたキャッシュポジション40％を切り35％にまで下がっています。
相場が上がっているので相対的に投資部分が増えていることも要因ですが、
しばらくは大きな出費（まとまった学費や車の購入、繰上げ返済など）の予定がないので、引き続きキャッシュポジションは35％前後で様子をみようと思っています。
投資で運用しているリスク資産の内訳は？
運用中のリスク資産の内訳は以下のグラフの通りです。
・国内株式（持ち株含む） 21％
・ETF（日本・アメリカインデックス型） 18％
・確定拠出年金（夫の企業型） 17％
・投資信託（つみたてNISAなど） 9％
このうち国内株式とETFは現金化しやすい投資商品。
（つみたてNISAは非課税の恩恵を十分に受けるためになるべく手をつけたくないところ）
万が一まとまった資金が必要になったときは国内株式かETFを現金化して補填する予定です。
持ち株を含むのでどうしても国内株式の割合が上がってしまいます。
今後はアメリカや先進国系インデックスを増やしていきたいところ。
まとめ
夫婦でお金の勉強を始めて、貯蓄と投資をコツコツ頑張って数年。
いつのまにか資産2000万円を達成していました。
今後の目標は夫婦が30代のうちに3000万円！
30代は子育てなどで思うように収入が増やせなかったり、コストダウンが難しくなる部分もあるので、焦らずゆっくりと続けていきたいと思います。
焦ってしんどくなって、毎日が楽しく過ごせなければ意味がないですもんね。
家族がみんなハッピーで、快適に過ごせる毎日となるよう意識することが一番です。
今後も丁寧にリスクヘッジしながら投資でじわじわと長期で増やしていくイメージで、引き続き資産形成と自分年金づくりに励んでいきたいと思います。
お読みいただきありがとうございました。
※投資は自己責任でお願いします。
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